В Кыргызстане 16 компаний довели до суда из-за санкционных рисков — госбанки закрыли счета сотням фирм

В Кыргызстане усилили меры против компаний с повышенными санкционными рисками. После проверки примерно 40 юридических лиц материалы по 16 из них передали в суд для рассмотрения вопроса о ликвидации. Одновременно два государственных банка сообщили о закрытии счетов примерно 126 и 100 компаний.

Результаты обсудили 2 октября на межведомственном совещании под председательством министра экономики и коммерции и специального представителя президента по особым поручениям Бакыта Сыдыкова. Как сообщает kg24.news со ссылкой на Минэкономики, проверки остальных компаний продолжаются.

Что уже произошло

Мера	Количество	Что это означает
Компании, попавшие под комплексный анализ	около 40	Проверялись на потенциальные санкционные риски
Материалы переданы в суд	16 компаний	Суд ещё должен решить вопрос о ликвидации
«Элдик Банк»	около 126 компаний	Счета закрыты, деловые отношения прекращены
«АБанк»	около 100 компаний	Счета закрыты, деловые отношения прекращены
Будущий «чёрный список»	число не раскрыто	Механизм обещают утвердить в ближайшие дни

Здесь важно различать прекращение работы компании и её юридическую ликвидацию. В отношении 16 организаций материалы только переданы судебным органам. Пока суд не вынес соответствующее решение и процедура не завершена, писать, что все 16 компаний уже ликвидированы, преждевременно.

В свежих сообщениях также не раскрыты названия этих компаний, их владельцы, сферы деятельности и конкретные операции, которые власти сочли рискованными.

226 — это не обязательно 226 разных компаний

Отдельный вопрос связан с банковской статистикой. «Элдик Банк» закрыл счета примерно 126 компаний, «АБанк» — около 100. Простое сложение даёт 226 банковских клиентов.

Однако власти не сообщили, пересекаются ли два списка. Одна и та же компания могла обслуживаться сразу в обоих банках. Поэтому корректнее говорить, что два банка в сумме сообщили о прекращении отношений примерно со 226 корпоративными клиентами по своим спискам, а не утверждать, что ровно 226 уникальных компаний лишились банковского обслуживания.

Сам «Элдик Банк» ранее объяснял, что применяет риск-ориентированный подход и может в одностороннем порядке прекращать отношения с клиентами при выявлении серьёзных комплаенс-рисков. Банк сообщал, что подозрительные операции передаются в уполномоченные органы, а санкционный контроль усиливается с привлечением международных консультантов.

Банки резко нарастили число закрытых счетов

Масштаб мер заметно вырос всего за полтора месяца. В середине августа власти сообщали, что «Элдик Банк» прекратил отношения примерно со 109 компаниями, а «АБанк» — примерно с 35.

К 2 октября показатели достигли около 126 и 100 соответственно. Если сравнивать опубликованные данные напрямую, число закрытых корпоративных отношений у «Элдик Банка» выросло примерно на 17, а у «АБанка» — на 65. Но и здесь речь идёт о банковских списках, а не обязательно об уникальных компаниях по стране.

Есть ещё одна странность: в августе фигурировали 19 компаний

18 августа Минэкономики уже сообщало о намерении инициировать принудительную ликвидацию 19 юридических лиц после анализа примерно того же массива из 40 компаний. Тогда материалы только собирались направить для запуска процедуры.

Теперь власти говорят уже о 16 компаниях, материалы по которым переданы непосредственно в судебные органы. Из опубликованных сообщений непонятно, являются ли эти 16 новой группой компаний, частью августовских 19 или результатом дальнейшей проверки того же перечня.

Поэтому складывать 19 и 16 и заявлять, что власти ликвидируют уже 35 компаний, нельзя. Для такого вывода пока нет подтверждения.

Готовится отдельный «чёрный список»

На совещании также обсуждали механизм выявления физических и юридических лиц с повышенными санкционными рисками. Их собираются включать в отдельный перечень, который участники встречи называют «блэклистом».

По замыслу властей, система должна позволять заранее проверять компании, их контрагентов и внешнеэкономические операции и принимать меры ещё до проведения подозрительной транзакции.

Но ключевые правила пока не опубликованы. Неизвестно, какие конкретно критерии приведут к включению компании или человека в перечень, какие санкционные списки будут учитываться, кто будет принимать решение, можно ли будет его обжаловать и какое именно ограничение последует после попадания в список.

Бакыт Сыдыков ранее говорил, что кыргызстанские банки учитывают риски, связанные в том числе с ограничениями США, Евросоюза и Великобритании. Новый механизм при этом не следует путать с уже существующим национальным санкционным перечнем, предусмотренным законодательством о противодействии финансированию преступной деятельности: речь идёт о новом инструменте санкционного комплаенса.

Решение по механизму нового списка Минэкономики обещает утвердить в ближайшие дни. Именно после публикации правил станет понятно, насколько далеко могут заходить ограничения для бизнеса и по каким основаниям компания сможет лишиться доступа к банковским операциям.